中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

 第一章 总 则 

 第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。 

 第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚： 

 （一）警告； 

 （二）罚款； 

 （三）没收违法所得； 

 （四）限制业务范围； 

 （五）责令停止接受新业务； 

 （六）责令停业整顿； 

 （七）吊销业务许可证； 

 （八）撤销外国保险机构驻华代表机构； 

 （九）撤销任职资格； 

 （十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表； 

 （十一）禁止进入保险业； 

 （十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。 

 中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序，中国保监会另有规定的除外。 

 没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。 

 第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则： 

 （一）公正、公开； 

 （二）保护当事人的合法权益； 

 （三）处罚与教育相结合； 

 （四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当； 

 （五）程序合法。 

 第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。 

 监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。 

 第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。 

 第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。 

 第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。 

 当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。 

 第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。 

 第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。 

 本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。 

 本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。保险代理机构包括保险专业代理机构和保险兼业代理机构。 

 第二章 管 辖 

 第十条 派出机构负责对辖区内下列机构、人员的保险违法行为实施行政处罚： 

 （一）保险公司分支机构及其从业人员； 

 （二）保险中介机构及其从业人员； 

 （三）保监会规定的其他机构、人员。